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XX财产保险有限公司XX分公司非法集资风险排查报告

一、引言

为全面贯彻落实国家及监管部门关于防范和处置非法集资工作的各项决策部署，切实履行金融机构主体责任，有效防范化解非法集资风险，保障公司资产安全与声誉，维护金融市场秩序和社会稳定，XX财产保险有限公司XX分公司（以下简称“分公司”）于近期组织开展了一次全面、深入的非法集资风险排查工作。本报告旨在总结本次排查的实施情况、发现的风险点、成因分析，并提出相应的整改措施与长效管理建议，为后续风险防控工作提供依据。

二、排查组织与实施情况

（一）组织领导

分公司高度重视本次非法集资风险排查工作，成立了由分公司总经理任组长，分管副总经理任副组长，各部门负责人及下辖机构负责人为成员的非法集资风险排查工作领导小组。领导小组下设办公室，负责排查工作的具体组织、协调、督导和汇总上报。

（二）排查范围与内容

本次排查范围覆盖分公司本级及下辖所有分支机构。排查内容重点围绕以下几个方面展开：

1.销售行为风险：包括但不限于保险产品销售过程中是否存在夸大宣传、承诺高额回报、混淆保险与其他金融产品、误导性销售等可能引发非法集资的行为。

2.内部员工管理风险：关注员工是否参与或组织非法集资活动，是否存在利用职务之便为非法集资提供便利，是否存在私下代客理财、归集资金等行为。

3.客户资金管理风险：核查保费收取、支付渠道是否合规，是否存在客户资金未进