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保险资产管理业务操作与合规管理手册（执行版）

第1章总则

1.1适用范围与定义

本手册严格依据国家法律法规及行业监管要求（如《保险资产管理公司管理办法》、《保险资产管理业务管理办法》等）编写，适用于全公司所有从事保险资产管理业务的子公司、分公司及业务部门。“保险资产管理业务”是指保险公司运用自有资金，以投资、组合管理、风险管理、价值管理、流动性管理、收益管理等方式为投保人提供资产管理服务，并收取管理费的经营活动。

本手册涵盖从产品策划、客户匹配、投资决策执行，到信息披露、绩效考核及合规审查的全生命周期操作规范，确保业务开展在法治轨道上运行。“执行版”版本适用于现行有效的监管政策，若监管政策发生重大调整，公司将在发布新政策后及时启动版本迭代流程。各级管理人员及一线操作人员必须熟悉本手册内容，将其作为日常业务操作、系统录入及风险排查的首要依据。

本手册的修订权归公司合规管理委员会，任何对本手册内容的擅自修改或引用，均视为严重违规行为，将追究相关责任人的法律责任。

1.2管理目标与原则

首要管理目标是实现公司保险资产管理业务的稳健发展，确保在控制风险的前提下，通过专业化运作创造长期稳定的投资收益。核心原则之一是“合规经营”，即严格遵守法律法规，坚持依法合规、合法合规，将合规管理嵌入业务流程的每一个环节，做到“合规创造价值”。

第二项原则是“客户为本”，坚持将客户利益置于首位，确