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2026年建行合规知识竞赛合规先进评选标准题

一、单选题（每题2分，共20题）

1.《商业银行合规风险管理指引》规定，合规风险管理体系应覆盖银行的哪些方面？

A.信贷业务

B.操作风险

C.战略风险

D.以上所有

答案：D

2.建设银行某分行员工利用职务便利，违规向亲属提供贷款优惠，该行为属于哪种违规行为？

A.内部交易

B.资产转移

C.利益冲突

D.欺诈客户

答案：C

3.根据《反洗钱法》，金融机构未按规定履行客户身份识别义务，可能面临什么处罚？

A.罚款

B.停业整顿

C.撤销业务资格

D.以上所有

答案：D

4.建设银行某客户通过虚假资料申请信用卡，银行应如何处理？

A.直接批准

B.审慎核查

C.立即冻结账户

D.免费赠送

答案：B

5.《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，理财产品的风险评级应如何进行？

A.由银行自行评级

B.由监管机构统一评级

C.由第三方机构评级

D.以上均可

答案：A

6.建设银行员工在销售保险产品时，未充分揭示风险，可能违反哪项规定？

A.《保险法》

B.《银行业监督管理法》

C.《消费者权益保护法》

D.以上所有

答案：D

7.某客户在建设银行办理跨境业务时，银行应如何进行反洗钱审查？

A.仅审查客户身份

B.仅审查交易金额