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银行电子银行业务与风险管理手册（执行版）

第一章总则

第一节适用范围

第二节法律依据

第三节业务定义与范围

第四节业务操作规范

第五节风险管理原则

第六节本章解释

第二章电子银行业务操作规范

第一节业务流程管理

第二节交易安全与数据保护

第三节客户身份识别与验证

第四节交易记录与查询

第五节业务中断处理

第六节本章解释

第三章风险管理政策与制度

第一节风险分类与等级

第二节风险管理组织架构

第三节风险控制措施

第四节风险预警与报告机制

第五节风险处置流程

第六节本章解释

第四章客户风险管理

第一节客户身份识别与资料管理

第二节客户风险评估与分类

第三节客户服务与投诉处理

第四节客户信息保护与保密

第五节本章解释

第五章业务操作风险控制

第一节交易风险控制

第二节系统风险控制

第三节业务操作失误防范

第四节业务流程合规性检查

第五节本章解释

第六章信息安全与合规管理

第一节信息安全政策与制度

第二节信息保护措施

第三节合规性审核与监督

第四节信息安全事件处理

第五节本章解释

第七章风险监测与评估

第一节风险监测机制

第二节风险评估方法