2026年建设银行合规岗位资格考试反洗钱客户身份识别与尽职调查练习题.docxVIP

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2026年建设银行合规岗位资格考试反洗钱客户身份识别与尽职调查练习题

一、单选题（每题1分，共20题）

1.根据《反洗钱法》，金融机构在客户身份识别过程中，对客户提出的合理要求，应当如何处理？

A.拒绝处理，并记录拒绝原因

B.在符合反洗钱规定的前提下予以配合

C.仅在客户资产达到一定规模时予以配合

D.告知客户需提供更多信息后再处理

2.在识别客户身份时，以下哪项不属于“已知的或可合理推断的客户的真实身份信息”？

A.客户的姓名、性别、出生日期

B.客户的国籍、职业、住所地

C.客户的身份证号码或护照号码

D.客户的喜好和消费习惯

3.金融机构对客户身份信息的尽职调查，不包括以下哪项内容？

A.客户的姓名、联系方式、地址等基本信息

B.客户的经济来源、资金用途等背景信息

C.客户的亲属关系、社会关系等间接信息

D.客户的日常消费记录、浏览行为等动态信息

4.对于首次开户的客户，金融机构应当在多长时间内完成客户身份识别程序？

A.1个工作日内

B.2个工作日内

C.5个工作日内

D.10个工作日内

5.在识别客户身份时，如果客户无法提供有效身份证明文件，金融机构应当如何处理？

A.拒绝开户或交易

B.要求客户提供辅助证明材料

C.直接为客户办理业务，后续再行核查

D.向当地公安机关报案