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2026年银行理财经理客户维护题库

一、单选题（共10题，每题2分）

1.在某二线城市，一位客户持有大量定期存款，风险偏好较低。理财经理最适合向其推荐的产品是（）。

A.股票型基金

B.货币市场基金

C.长期限国债

D.混合型基金

2.某客户年龄45岁，家庭年收入20万元，理财目标是为孩子教育储蓄。理财经理应优先推荐（）。

A.分红型保险

B.税延养老保险

C.教育金保险

D.稳健型理财产品

3.客户投诉银行APP转账延迟，理财经理应如何处理？（）

A.直接解释系统维护，要求客户等待

B.倾听客户诉求，记录并上报，提供临时解决方案

C.强调银行流程合规，要求客户配合

D.忽略投诉，继续推销其他产品

4.某客户家庭净资产500万元，理财目标是为退休生活做准备。理财经理应重点推荐（）。

A.短期高收益债券

B.长期稳健型基金

C.房产投资信托

D.灵活期限的银行理财

5.在东北地区，客户普遍对银行品牌忠诚度高。理财经理维护这类客户的关键是（）。

A.频繁推销新产品

B.建立长期信任关系

C.提供高收益承诺

C.强制客户购买高端产品

6.某客户持有大量外币资产，希望转换为人民币。理财经理应优先推荐（）。

A.外汇远期合约

B.人民币理财产品

C.税收优惠型换汇产品

D.黄金积存产品