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支付结算与反洗钱管理手册（执行版）

第1章总则

1.1管理目标与适用范围

本手册旨在构建一套覆盖全生命周期、标准化且可落地的支付结算与反洗钱（AML）管理体系，确保金融机构在业务开展过程中始终处于合法合规的轨道上。通过明确管理目标，我们致力于实现“业务合规、风险可控、资金安全、客户体验优良”的四项核心指标，最终达成监管评级优良及市场声誉卓越的运营状态。适用范围涵盖本机构所有从事支付结算业务的部门，包括开户中心、清算中心、支付结算部以及反洗钱合规部等，同时也明确适用于所有与支付结算相关的业务外包服务商及第三方技术供应商。无论交易金额大小、币种种类如何，只要涉及资金收付或结算指令的与执行，