反洗钱与反恐怖融资操作手册.docx

反洗钱与反恐怖融资操作手册

第1章总则与基本原则

1.1法律法规框架与合规义务

本章节旨在明确反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）工作的法律基石，即中国现行的《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》以及中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》等核心法规构成了不可逾越的合规底线。金融机构必须将合规义务视为其经营管理的根本属性，而非可选项，任何业务开展均需在法律框架内进行。针对特定高风险行业，如银行业中的银行、证券公司和保险机构，以及保险业中的保险公司，法规提出了更为严格的准入和持续监测要求。例如，银行必须建立专门的反洗钱组织，配备专职反洗钱人员，并定期接受监管机