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2026年家族财富规划师题库及答案

1.对于高净值客户而言，家族财富规划的核心目标是以下哪一项？

A.实现资产的短期快速增值

B.实现财富的代际传承与风险隔离，保障家族长期利益

C.实现投资收益率最大化，跑赢通胀

D.实现多品类资产配置，分散投资风险

2.根据我国《信托法》及当前监管规定，家族信托的委托人不包括以下哪一类主体？

A.具有完全民事行为能力的自然人

B.合法存续的企业法人

C.不满16周岁的无民事行为能力人

D.经批准设立的公益组织

3.CRS（共同申报准则）下，金融机构需要进行信息交换的核心判定标准是以下哪一项？

A.账户持有人的国籍

B.账户持有人的税务居民身份

C.账户持有人的居住地

D.账户持有人的资金来源

4.张三婚前全额出资购买了一套一线城市房产，登记在张三个人名下，婚后张三加上了配偶李四的名字，不考虑其他特殊约定，该房产的所有权性质是以下哪一项？

A.仍属于张三婚前个人财产

B.属于张三和李四夫妻共同共有财产

C.属于按份共有，张三占90%，李四占10%

D.若未来离婚，李四无权分割该房产

5.根据我国当前个人所得税法规定，个人将不动产无偿赠与给直系亲属，以下关于个人所得税的处理正确的是？

A.全额征收个人所得税

B.免征个人所得税

C.减半征收个人所得税

D.按照房产评估价的1%核定征收

6.只为一个家族提供财富管