银行柜员业务操作手册_1.docx

银行柜员业务操作手册

第一章总则与岗位职责

1.1业务范围与监管要求

本手册严格依据《中国人民银行关于规范现金支付结算管理的通知》及银保监会最新监管指引编制，旨在明确柜面业务全生命周期的合规边界。

业务范围涵盖人民币现金存取、转账汇款、银行卡收付款、电子银行开户、柜面业务咨询及反洗钱初审等核心业务，严禁办理信贷审批、账户开立变更等外部监管禁止类业务。严格执行“双录”（录音录像）制度，对大额现金业务、可疑交易及特殊客户身份识别业务，必须同步完成100%的音视频留存，确保操作可追溯。

所有业务必须遵循“先审核、后录入”原则，严禁在柜面直接操作系统，必须通过柜员专用终端进行二次复核