金融产品销售与服务规范.docx

金融产品销售与服务规范

第1章总则

1.1适用范围与适用条件

本章节旨在明确金融产品销售与服务规范的全局约束框架，适用于所有在中国境内依法设立并从事金融业务活动的金融机构及其全体从业人员。无论是商业银行、证券公司、保险公司还是基金管理人，只要开展个人理财、资产管理或特定金融产品推介业务，均需严格遵守本章规定，不得通过虚假宣传误导客户。适用条件设定为“实质重于形式”，即无论金融机构规模大小、业务类型是否涉及复杂衍生品，只要涉及向不特定公众销售收益不确定的理财产品，即触发本规范约束。对于存量业务，若发现存在违规销售行为，无论是否获利，均属于本规范调整范畴，体现了监管的全覆盖原则。

适用范围