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资产管理业务规范与操作手册（执行版）

第1章总则与职责分工

1.1资产管理业务定义与适用范围

资产管理业务是指资产管理机构作为受托方，依据客户委托的投资指令，运用专业判断和管理能力，对投资组合进行规划、配置、运作及持续监控，以实现既定收益目标或风险控制的受托行为。在本手册中，该业务涵盖固定收益、权益类、另类投资及衍生品等多种资产类别，且严格遵循“受人之托，代人理财”的核心法律属性。适用范围明确界定为所有经监管机构批准、经客户授权并签署《委托代理协议》的资产管理业务，包括但不限于公募基金、私募基金、资管计划及银行理财子公司的非标理财业务。对于未纳入监管备案或未取得相应许可的业务，如个人委托的场外配资等，本手册不予适用，相关操作须另行遵循法律法规。

本手册适用范围涵盖从客户开户、资产募集、产品成立、投资运作到资产清算、份额注销的全生命周期过程，确保每个环节均有章可循。对于已设立但尚未启动投资运作的资管计划，本章节所述的操作规范仅作为前期筹备和风控准备的指导依据。在业务范围界定上，必须严格区分“资产管理业务”与“证券承销业务”或“财务顾问业务”。本手册仅规范资产管理机构在资产端的管理行为，不包含承销商在发行端进行财务分析、定价建议或销售推广的职责，两者在法律责任和操作流程上必须严格切割，防止合规风险混淆。适用范围还延伸至跨境资产管理业务，当资产管理机构接受境外客户委托，