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风险管理框架与策略手册

第1章总则与风险管理目标

1.1风险管理原则与适用范围

风险管理遵循“全员参与、全过程控制、风险与收益平衡”三大核心原则，确保在业务开展初期即确立风险偏好，将合规底线置于首位。适用范围覆盖公司所有业务板块及分支机构，包括核心交易、投资交易、市场营销及后台运营等所有涉及资金与信息的环节，确保无死角覆盖。

针对新业务立项实行“风险前置”制度，在业务方案获批前必须完成风险评估报告，严禁未经风险识别与评估的项目进入开发阶段。所有风险管理活动必须遵循“预防为主、及时处置”的方针，建立从风险识别、评估、监测到预警、处置的全生命周期闭环管理流程。风险管理策略手册的修