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2026年全县涉诈两卡治理题库

一、单选题（每题2分，共20题）

1.在全县范围内开展涉诈“两卡”（银行卡、电话卡）治理工作，首要目标是（）。

A.全面取缔非法开办“两卡”业务

B.严厉打击买卖“两卡”犯罪行为

C.提升群众防范意识

D.加强金融机构监管

2.根据《反电信网络诈骗法》，出租、出借、出售“两卡”的行为属于（）。

A.一般违法行为

B.民事纠纷

C.刑事犯罪

D.行政违规

3.全县涉诈“两卡”治理中，金融机构应建立（）。

A.客户信息定期抽查制度

B.隐性收费机制

C.贷款优先审批政策

D.交易额度上限管理

4.在农村地区开展涉诈“两卡”治理时，应重点关注（）。

A.大额资金交易

B.低门槛办卡业务

C.城市居民开户情况

D.金融科技应用

5.全县统一推广的涉诈“两卡”风险监测模型，主要依靠（）。

A.人工审核

B.机器学习算法

C.传统风控手段

D.客户主动举报

6.针对未成年人涉诈“两卡”问题，以下措施最有效的是（）。

A.提高开户年龄限制

B.加强家庭监管

C.禁止未成年人使用手机支付

D.限制未成年人接触网络

7.在社区宣传中，防范涉诈“两卡”的最佳方式是（）。

A.发放宣传手册

B.开展情景剧表演

C.举办知识竞赛

D.媒体连续报道

8.金融