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金融理财师个人理财规划案例分析真题集

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题2分，共20分）

1.客户家庭资产负债表显示，总资产800万元，其中房产500万元，金融资产250万元，其他50万元；总负债300万元，其中房贷200万元，消费贷100万元。该客户的负债收入比（假设年收入100万元）为（）。

A.200%

B.300%

C.400%

D.500%

2.在个人理财规划中，客户风险承受能力的客观因素包括（）。

A.年龄

B.财务状况

C.投资经验

D.家庭责任

E.风险偏好

3.计算子女教育金缺口时，需考虑的关键变量有（）。

A.当前学费水平

B.学费通胀率

C.投资回报率

D.子女年龄

E.父母退休年龄

4.客户计划5年后购房，目标房价300万元，首付30%，贷款70%，贷款期限20年，年利率4.5%。每月需还款金额约为（）。

A.1.1万元

B.1.3万元

C.1.5万元

D.1.7万元

5.保险规划中，家庭需求法计算寿险保额时，需覆盖的支出包括（）。