2026年窗口工作人员可疑账户开立识别题库.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年窗口工作人员可疑账户开立识别题库

一、单选题（每题2分，共20题）

1.在开立银行账户时，客户频繁要求修改姓名，但无法提供合法证明，窗口工作人员应如何处理？

A.直接办理，无需询问

B.询问原因并记录，必要时上报

C.拒绝办理，立即报警

D.告知客户需补充材料后重新申请

2.客户以他人名义开立账户，但提供虚假身份证明，窗口工作人员应采取哪种措施？

A.忽略，尽快完成业务

B.拒绝办理，并要求客户提供真实身份

C.劝说客户更换真实身份后办理

D.上报分行，等待进一步指示

3.在账户开立过程中，客户拒绝提供真实用途，但流水金额较大，窗口工作人员应怎么做？

A.确认客户身份后直接办理

B.拒绝办理，并告知客户需说明用途

C.询问原因并记录，必要时上报

D.告知客户需提供合规用途后办理

4.客户频繁更换开户行，且每次开户用途均不一致，窗口工作人员应如何处理？

A.正常办理，无需关注

B.询问原因并记录，必要时上报

C.拒绝办理，认为客户行为可疑

D.告知客户需提供稳定用途后办理

5.客户以未成年人名义开立账户，但实际由成年人操作，窗口工作人员应怎么做？

A.正常办理，无需询问

B.拒绝办理，认为行为可疑

C.询问原因并记录，必要时上报

D.告知客户需由未成年人本人操作

6.客户提供