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2025年数字货币反恐怖融资（CFT）实操试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单选题（每题1分，共10分）

1.FATFVA-VASP建议要求，虚拟资产服务提供商（VASP）在处理跨境虚拟资产转移时，必须执行的核心义务是（）

A.向客户收取高额手续费以覆盖风险成本

B.记录并传递发起方和接收方的姓名、虚拟资产地址及地理位置信息

C.定期向客户推送反恐怖融资宣传材料

D.禁止所有来自高风险国家的客户交易

2.根据《中华人民共和国反恐怖主义法》，金融机构发现涉嫌恐怖融资的交易后，应当立即（）

A.与客户核实交易背景

B.向公安机关和反洗钱监测分析中心报告

C.冻结客户账户并通知客户

D.降低客户风险等级

3.数字货币恐怖融资中，“粉尘攻击”（DustAttack）的主要目的是（）

A.提高区块链网络处理效率

B.通过小额分散转账规避大额交易监测

C.增加交易手续费收入

D.测试钱包系统的安全性

4.某VASP在客户尽职调查（CDD）中发现，客户提供的资金来源与职业明显不符，且近期有频繁向未知地址转移虚拟资产的行为，此时应采取的措施是（）