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保险经纪业务操作与合规手册（执行版）

第1章销售资格与准入管理

1.1从业人员资质核查与档案建立

核查核心是“三证合一”，必须查验执业资格证书原件或电子证照，确保从业人员持有有效《保险销售从业人员执业资格证书》，且证书在有效期内，严禁使用过期、伪造或涂改的证件。档案建立需遵循“一人一档”原则，建立包含个人基本信息、学历背景、过往从业经历、培训记录及考核成绩的电子档案，档案内容需实时同步至监管系统，确保信息真实、完整、可追溯。

核查流程需由至少两名具备资质的核查人员共同执行，采用“现场核验+远程调阅”双轨模式，现场核实证件真伪，远程调阅监管平台记录，确保核查过程留痕，杜绝单人操作风险。档案建立完成后，需在系统内录入人员档案信息，包括姓名、身份证号、联系方式、所属机构等，并设置自动预警功能，对缺失关键信息的人员自动提示补录，确保档案闭环管理。建立档案需同步建立个人信用画像，将从业人员的征信状况纳入档案模块，对曾有不良信用记录的人员实行“一票否决”制度，禁止其从事保险销售业务直至信用修复。

档案建立后需定期（如每季度）进行复核，重点检查证件有效期、档案完整性及信息一致性，发现异常立即启动整改程序，确保档案始终处于动态更新和合规状态。

1.2销售行为合规性承诺签署

签署承诺是入职或上岗的前置条件，销售人员需在入职前或首次开展业务前，自愿签署《保险销售从业人员合规