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银行从业资格考试个人理财计算题案例分析题等

一、个人理财计算题案例分析

案例分析一：投资组合收益计算

案例分析一：投资组合收益计算

(1)张先生是一位稳健型投资者，他计划将10万元资金投资于股票和债券，以实现资产的稳健增值。经过市场调研和风险评估，张先生决定将资金按照60%投资于股票，40%投资于债券。根据市场数据，股票的预期年收益率为12%，债券的预期年收益率为5%。

(2)为了计算投资组合的预期年收益率，首先需要计算股票和债券的预期收益。股票投资部分为10万元乘以60%，即6万元，预期收益为6万元乘以12%，得到7200元。债券投资部分为10万元乘以40