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2026年建行法律合规部专业题

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

题1（2分）：根据《商业银行法》及建行内部合规管理制度，以下哪项不属于法律合规部门在反洗钱工作中的核心职责？

A.制定银行反洗钱政策及操作规程

B.对客户进行风险评估并分类管理

C.直接代为客户完成大额资金交易

D.向中国人民银行报告可疑交易活动

题2（2分）：建行某分行在处理一笔跨境业务时，客户要求隐瞒实际资金来源。根据《反洗钱法》，该分行应如何处理？

A.按客户要求执行，以维护客户关系

B.拒绝交易，并记录客户投诉

C.立即向当地金融监管机构报告可疑行为

D.通过内部渠道匿名举报，避免直接冲突

题3（2分）：某客户频繁通过建行网银进行跨境汇款，但未提供合理理由。根据反洗钱规定，建行应采取以下哪项措施？

A.视为正常交易，无需额外核查

B.要求客户补充交易目的说明

C.暂停交易，直至客户提供合规证明

D.直接冻结客户账户，等待监管指令

题4（2分）：根据《银行业金融机构合规风险管理指引》，以下哪项不属于合规风险管理的核心要素？

A.合规风险识别与评估

B.合规政策与流程的制定

C.客户隐私保护技术升级

D.合规培训与考核机制

题5（2分）：建行某员工利用职务便利为亲属办理违规贷款，该行为违反了以下哪项合规原则？

A