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邮政业务流程与服务规范手册（执行版）

第1章邮政业务流程与服务规范手册（执行版）

1.1客户身份识别与资料核验

依据《中华人民共和国反洗钱法》及邮政局《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，柜员在受理业务首问即开始身份识别，必须核对“三证合一”信息，即本人有效身份证件、邮政储蓄账户卡及业务申请书，确保“人证、物证、书证”三要素完整一致。针对异地开户或首次办理储蓄业务，需执行“面对面”或“视频双录”操作，利用人脸识别终端对申请人进行活体检测，并强制进行“人脸识别+五要素”（姓名、身份证号、住址、联系电话、开户意愿）比对，确保识别成功率不低于98%。

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