基金销售流程与客户服务手册（执行版）.docx

基金销售流程与客户服务手册（执行版）

第一章销售前准备与合规审查

1.1产品资质验证与合规确认

销售团队需首先调取基金管理人（基金公司）的《公开募集证券投资基金管理人资格核准文件》及中国证监会最新发布的《公开募集证券投资基金运作管理办法》原文，逐项核对基金代码、基金名称、成立日期及基金类型（如封闭式、开放式、QDII等），确保所推介产品处于合法存续状态，且无因违规投资、巨额赎回或重大信息披露违规导致的暂停申购或赎回情形。针对每只目标基金，必须查阅其最新的招募说明书（PDF版）和基金合同，重点扫描“基金管理人”、“基金托管人”、“基金投资范围”、“基金投资组合限制”及“基金业绩比