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金融机构风险管理与内部控制手册（执行版）

第1章总则与组织架构

1.1总则与适用范围

本手册的适用范围涵盖本行所有业务条线、所有分支机构以及所有在行员工，无论是从事信贷、零售、对公业务还是金融市场业务，均须严格遵守本手册中关于风险识别、评估、计量、监测及控制的通用原则，确保业务活动始终在合规与稳健的轨道上运行。手册明确了本行风险管理的基本方针，即坚持“全面覆盖、动态调整、预防为主、分类施策”的原则，通过构建“事前预警、事中控制、事后处置”的全流程风险管理体系，将风险控制在可承受的范围内，实现风险与收益的平衡。

本手册特别强调了对新业务、新产品及新场景的审慎态度，要求所有新增业务品种在立