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证券交易流程与规则手册（执行版）

第1章

1.1投资者分类与合格投资者认定

投资者首先需明确其法律地位，自然人投资者是指具有完全民事行为能力的个人，法人投资者是指依法成立的企业、事业单位或其他组织，而证券投资基金、证券公司、基金管理公司等机构作为专业投资主体，在特定条件下可被视为合格投资者。合格投资者的认定核心在于资产规模与风险承受能力，根据《证券期货投资者适当性管理办法》，金融资产不低于100万元且年投资收益损失不超过5%的自然人，或最近3年连续10个交易日日均资产不低于300万元的法人客户，均符合合格投资者标准。

在实务操作中，投资者需准备身份证、银行卡及资产证明