2025年反洗钱专员考试真题及答案解析.docx

2025年反洗钱专员考试练习题及答案解析

一、判断题（共10题，每题1分，共10分）

1.【题干】注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，其资金划转不受反洗钱大额交易报告规则约束。（）

【答案】×

【解析】根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第1号）相关规定，所有银行账户的资金交易均纳入大额交易监测范围，注册验资临时账户虽在验资期间限制支取，但资金流入金额达到单笔或者当日累计人民币5万元以上、外币等值1万美元以上现金交易，或非现金交易达到大额交易标准的，金融机构仍需按要求提交大额交易报告。

2.【题干】对于风险等级为低风险的客户，金融机构可适当简