银行风险管理控制与合规手册（执行版）.docx

银行风险管理控制与合规手册（执行版）

第1章总则与风险管理目标

1.1手册适用范围与职责分工

手册的适用范围明确界定为全行所有分支机构、部门及全体员工，涵盖从战略规划、业务执行到售后服务的全生命周期，确保风险管理覆盖业务链条的每一个环节，实现“人人有责、事事合规”。在职责分工上，总行风险管理部作为第一责任人，负责制定总体策略、审批风险限额并监督执行，而各业务部门则是第一道防线，必须对本部门业务场景下的风险识别与缓释措施负直接管理责任。

具体到操作层面，前台业务部门需建立“业务-风险”双控机制，在发起新业务前必须完成风险识别与评估，严禁绕过风控系统直接录入系统，确保业务动作与风险参数