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证券经纪业务管理手册（执行版）

第1章总则与职责分工

1.1适用范围与定义

本手册适用于全行证券经纪业务全流程的标准化操作，涵盖客户开户、资金清算、交易执行、清算交割及风险处置等核心环节。“证券经纪业务”指银行作为中介，接受客户委托，代理客户买卖证券并收取佣金、手续费的业务形态，其核心是“代理”与“中介”双重属性。

执行版手册依据《证券法》、《商业银行法》及国家金融监督管理总局相关监管规定编写，旨在统一全行操作口径，确保业务合规运行。手册定义的“客户”包括个人客户、机构客户及合格投资者，涵盖境内上市股票、存托凭证、债券及基金等标准化品种。“交易指令”是经纪业务的核心载体，指客户向银行发