基于知识图谱的2025年反洗钱可疑交易关联网络构建策略.docx

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基于知识图谱的2025年反洗钱可疑交易关联网络构建策略

一、1.研究背景与意义

1.1反洗钱监管现状分析

(1)在全球范围内，反洗钱（AML）监管已经成为金融领域的重要议题。随着金融市场的日益复杂化和金融犯罪的多样化，各国政府和监管机构对反洗钱工作的重视程度不断提高。反洗钱监管的主要目的是防止金融机构被用于洗钱、恐怖融资等非法活动，保护金融市场的稳定和金融消费者的利益。近年来，随着金融科技的快速发展，反洗钱监管也面临着新的挑战和机遇。

(2)我国反洗钱监管体系经历了从无到有、从单一到多元的发展过程。自2003年《中华人民共和国反洗钱法》颁布以来，我国反洗