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融资业务办理与风险管理手册

第1章

融资业务准入与资质管理

1.1融资主体资格认定与审查

融资主体资格认定是建立融资业务风险防火墙的第一道关卡，必须依据国家法律法规及监管要求，对发起融资的主体进行全面的法律身份核验。对于拟融资的企业法人，需通过“国家企业信用信息公示系统”及“天眼查”等第三方平台，交叉比对其存续状态、法定代表人变更记录及是否存在重大行政处罚。

若融资对象为合伙企业或个人投资者，则需核查其营业执照、合伙协议及内部决策文件，重点确认其是否具备独立承担民事责任的能力。针对金融机构作为融资方，必须严格审查其《营业执照》、《金融许可证》及银保监会颁发的相关经营许可证，确保其