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2025年全国基金从业资格考试证券投资基金基础知识真题与答案

1.单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填写在括号内）

1.1某开放式基金T日基金份额净值为1.250元，T+1日基金份额净值为1.230元，则T+1日该基金收益率最接近（）。

A.–1.60%??B.–1.59%??C.–1.58%??D.–1.57%

【答案】B

【解析】收益率=(1.230–1.250)/1.250=–0.0160≈–1.60%，四舍五入后–1.59%。

1.2下列关于货币市场基金风险收益特征的表述，错误的是（）。

A.每日计提收益??B.净值波动极小??C.可投资剩余期限超过397天的债券??D.适合短期现金管理

【答案】C

【解析】货币市场基金不得投资剩余期限超过397天的债券。

1.3根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票型基金投资于股票资产的比例不得低于基金资产的（）。

A.60%??B.70%??C.80%??D.90%

【答案】C

1.4某基金采用市值法估值，持有A股票100万股，收盘价12元；B债券面值1000万元，全价估值1020万元；现金200万元。当日基金负债50万元，基金份额总数1亿份，则基金份额净值为（）元。

A.1.227??B.1.230??C.1.232??D.1.235

【答案】A