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;现金管理业务介绍

中国农业银行公司业务部;

现金管理概述

现金管理功能

现金管理服务方式;现金管理的含义

现金管理业务是指农业银行各级机构依托现金管理平台，以集团客户为对象、以客户服务为中心、以多种产品组合为内容、以账户管理为核心、以方便客户资金流动性管理为目的的银行综合产品和服务;现金管理概述;现金管理概述;现金管理概述

现金管理功能

现金管理服务方式;现金管理功能;自动、实时将下级账户的资金全部转往上级账户

自动、实时将上级账户的资金转往下级账户

定期、自动将下级账户的全部或超限额资金转入上级账户

定期、自动将不足限额的资金从上级账户补充到下级账户;资金上划

资金下拨

资金上存

资金支取;客户将资金实时地从异(本)地网点直接存入在本(异)地网点

客户异地存入资金无需开立结算账户

支持现金账户、对公账户;客户通过财务系统/ERP（或客户端）发起支付指令，CMP收到指令后自动处理。

如对方账户在其他银行，需要落地;农行与客户签定账户透支合同，纳入统一授信管理

在透支额度内，对公活期存款账户可以透支

日间透支收取手续费，隔夜透支按透支利率计息;集团总部对下属企业结算账户的支出进行控制

管理内容：单笔支出、日总支出、单笔取现、日取现额度;当账户余额发生变动的时候，CMP主动通知客户。

通知的方式：通过CMP客户端或与企业的财务系统/ERP直连。

通知的内容：交易日期