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银行个人业务操作规范手册（执行版）

1.第1章业务操作基础规范

1.1业务流程概述

1.2业务操作基本要求

1.3业务人员职责划分

1.4业务操作合规性管理

1.5业务操作风险防范机制

2.第2章个人存款业务操作规范

2.1存款业务流程

2.2存款账户管理

2.3存款凭证办理

2.4存款业务异常处理

2.5存款业务合规检查

3.第3章个人贷款业务操作规范

3.1贷款业务流程

3.2贷款申请与审核

3.3贷款发放与管理

3.4贷款回收与催收

3.5贷款业务合规检查

4.第4章个人理财业务操作规范

4.1理财产品销售流程

4.2理财产品管理与监控

4.3理财业务风险控制

4.4理财业务合规检查

4.5理财业务异常处理

5.第5章个人信用卡业务操作规范

5.1信用卡申请与审批

5.2信用卡使用与管理

5.3信用卡账务处理

5.4信用卡催收与纠纷处理

5.5信用卡业务合规检查

6.第6章个人外汇业务操作规范

6.1外汇业务流程

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