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金融咨询服务流程与操作手册（执行版）

第1章服务启动与需求评估

1.1项目立项与合同签署

项目立项是金融咨询服务的全局性起点，需由首席顾问（CA）联合业务总监（BD）召开专项启动会，明确项目背景、预期收益及资源投入，确保项目符合公司年度战略规划及合规要求。在立项阶段，必须依据《金融咨询服务合同管理办法》拟定标准合同条款，重点界定服务范围（Scope）、交付物清单、保密义务及知识产权归属，并明确争议解决机制，为后续执行奠定法律基础。

合同签署需严格遵循审批流程，由法务部门对关键条款进行合规性审查，特别是要确认客户资质是否满足服务准入标准，防止因主体不合法导致项目无效或引发法律纠纷。签署合同后，需立即执行“三单匹配”操作，即匹配服务建议书、匹配项目预算、匹配人员编制，确保项目资源与合同承诺一致，杜绝资源虚报或配置不足。项目经理（PM）需在合同生效后24小时内完成项目启动包（Kick-offPackage）的编制，包含项目章程、时间表、沟通机制及初步风险评估报告，正式通知团队成员进入工作状态。

所有签署的合同文件必须归档至公司知识库，并建立唯一的电子索引号，确保在项目全生命周期中可追溯、可查询，满足审计及合规要求。

1.2客户背景调查与尽职调查

背景调查是风险控制的基石，CA需通过第三方征信机构（如邓白氏、企查查等）及官方渠道，核实客户的股权结构、历史沿革