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2025兴业银行总行安全保卫部反洗钱中心招聘1人（福建）笔试备考试题及答案解析

一、选择题（每题5分，共25分）

1.反洗钱法律法规中，以下哪项不属于中国反洗钱法律法规体系？

A.《中华人民共和国刑法》

B.《中华人民共和国反洗钱法》

C.《中华人民共和国银行业监督管理法》

D.《反洗钱国际合作谅解备忘录》

答案：D

解析：D选项《反洗钱国际合作谅解备忘录》属于国际反洗钱合作文件，不属于中国反洗钱法律法规体系。

2.以下哪个机构负责对我国反洗钱工作进行监督和管理？

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.中国国家外汇管理局

答案：A

解析：中国人民银行负责我国反洗钱工作的监督和管理。

3.反洗钱中心对涉嫌洗钱的可疑交易报告进行初步分析时，以下哪项信息不是必备的？

A.交易金额

B.交易时间

C.交易双方身份信息

D.交易双方的通话记录

答案：D

解析：交易双方的通话记录不属于反洗钱中心进行初步分析时必备的信息。

4.以下哪项措施不属于反洗钱工作的预防措施？

A.建立客户身份识别制度

B.加强客户尽职调查

C.对客户进行风险评估

D.实施财务审计

答案：D

解析：财务审计不是反洗钱工作的预防措施，而是对已发生交易的合规性进行检查。

5.反洗钱工作中，以下哪项不属于“了解你的客户”（KYC）原则的内容？