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2026基金基础知识与法律法规历年真题试卷（含答案）

第一部分基金法律法规、职业道德与业务规范历年真题精选

关于证券投资基金的定义和特征，以下表述错误的是（）。

A.证券投资基金是一种间接投资方式

B.证券投资基金实行利益共享、风险共担

C.基金投资者是基金资产的所有者，参与基金投资运作

D.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金

答案：C

解析：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式，本质上是间接投资方式。基金投资者是基金资产的所有者，但不直接参与基金的投资运作，基金投资运作由专业的基金管理人负责，因此C选项表述错误。

我国证券投资基金的法定监管机构是（）。

A.中国证券业协会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证券监督管理委员会及其派出机构

D.上海证券交易所、深圳证券交易所

答案：C

解析：根据《证券投资基金法》规定，中国证监会及其派出机构是我国证券投资基金行业的法定监管机构，依法对基金市场参与者的行为进行监督管理；中国证券投资基金业协会是行业自律组织，证券交易所是一线自律监管机构，因此C选项正确。

某基金销售机构的销售人员张某，为了提升个人销售业绩，向投资者承诺购买本机构销售的某混合型基金产品年化收益率不低于