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证券交易与客户服务手册（执行版）

第1章交易基础与账户管理

1.1证券账户开立与类型说明

证券账户是投资者在证券公司进行证券交易的核心载体，分为资金账户与证券账户两部分，二者必须一一对应方可办理业务。在开立账户时，投资者需填写真实身份信息，系统会要求提供身份证正反面照片及人脸识别结果，以确保账户实名制。

资金账户主要用于存储交易所需的可用资金及冻结资金，初始余额通常为开户时存入的保证金，具体金额由证券公司根据客户风险承受能力核定。证券账户则存储投资者的股票、债券、基金等证券资产，其交易代码由证券登记结算机构统一分配，不可随意更改。新开立的账户通常默认处于“普通账户”状态，若投资者有融资融券或期权等复杂交易需求，需提前向客户经理申请开通相应权限。

开户完成后，投资者需通过手机银行或柜台打印《开户确认书》，并在交易软件中完成密码设置及交易密码绑定，方可正式激活账户。

1.2资金账户与交易保证金管理

交易保证金是投资者在证券账户中存入的用于支付交易手续费及承担交易风险的资金，其比例受《证券法》及交易所规则严格限制。根据最新监管规定，融资融券业务中，投资者用于担保交易资金的最低比例不得低于15%，具体比例视投资者信用状况而定。

保证金账户实行每日无负债结算制度，当日未平仓的合约，若出现涨跌停幅度，交易所会自动强制平仓，防止风险累积。投资者需关注账户中的“可用