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2026基金从业主观题答题模板试卷（含答案）

一、案例分析题（本题共3小题，满分72分）

本题满分20分

材料：A基金销售公司成立于2022年，已取得中国证监会核准的基金销售业务资格，为扩大市场份额、提升销售业绩，2025年推出三项营销活动：

（1）针对新开户客户推出“新客专享8%预期年化”活动，宣传其代销的B混合型发起式基金，该基金成立3年来的历史平均年化收益率为5.2%，宣传标注的8%为A公司以自有资金向新客额外补贴的营销收益率，未在宣传材料中说明补贴规则、补贴期限及补贴来源；

（2）邀请某拥有1200万粉丝的财经网红C开展直播带基，C本人未取得基金从业资格，直播过程中C公开向投资者宣称“买这款基金稳赚不赔，持有一年最少赚50%，行情好能翻倍”；

（3）针对单次购买金额超过100万元的高净值老客户，A公司私下给予客户年化收益率0.5%的现金返现，返现资金从A公司收取的销售服务费中列支，未在基金合同、招募说明书等法定信息披露文件中披露该奖励规则，也未计入基金资产核算。

问题：

（1）结合上述材料，分析A基金销售公司的行为违反了哪些基金销售合规要求与职业道德规范？（12分）

（2）简述针对上述违规行为，中国证监会及其派出机构可以采取的监管措施与行政处罚种类。（8分）

本题满分30分

材料：某开放式股票型基金2025年末披露的相关信息如下：①当日基金总资产估值为106亿元，其中包含应