2025兴业银行总行安全保卫部反洗钱中心招聘1人（福建）笔试模拟试题及答案解析.docxVIP

2025兴业银行总行安全保卫部反洗钱中心招聘1人（福建）笔试模拟试题及答案解析

一、选择题（每题4分，共40分）

1.以下哪项不是我国《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体？（）

A.商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.电子商务公司

答案：D

解析：我国《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括金融机构和特定非金融机构，其中金融机构包括商业银行、证券公司、保险公司等，而电子商务公司不属于反洗钱义务主体。

2.反洗钱工作的三项基本原则不包括以下哪项？（）

A.预防为主

B.合规为本

C.风险导向

D.严格保密

答案：B

解析：反洗钱工作的三项基本原则是预防为主、风险导向、严格保密。合规为本不属于反洗钱工作的基本原则。

3.以下哪项不属于反洗钱工作的主要内容？（）

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.资金监测

D.人力资源培训

答案：D

解析：反洗钱工作的主要内容有客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、资金监测、反洗钱宣传和培训等。人力资源培训不属于反洗钱工作的主要内容。

4.以下哪种行为不属于洗钱行为？（）

A.贪污贿赂所得的财产用于投资

B.毒品犯罪所得用于购房

C.恐怖活动资金用于公益活动

D.网络购物使用虚假支付工具

答案：D

解析：洗钱行为是指将非法所得的资金通过一系列复杂的金融交