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2026基金从业全科综合案例分析试卷（含答案）

案例一某股份制商业银行A获得中国证监会核准的公募基金销售业务资格，2025年10月，A银行代理销售国内B公募基金管理公司发行的新混合型基金C，基金C募集规模上限80亿元，采用比例确认，基金C的风险等级为R3，适合C1（非最低风险承受类别）及以上风险承受能力的投资者认购。A银行总行要求下辖网点完成15亿元的销售目标，对完成目标的网点团队给予总销售额0.3%的额外奖励，未完成目标的扣减对应季度绩效。A银行理财经理王某为完成个人考核任务，针对到店办理业务的老年人，做出如下推广表述：“这款新基金是银行定制产品，保本保息，年化收益率肯定不低于6%，现在买还送100元超市购物卡，名额有限先到先得”。王某同时为一位风险测评结果为C1（保守型，不属于风险承受能力最低类别）的68岁投资者张某办理了认购手续，张某签字确认了风险告知书但王某未主动告知基金C的募集上限比例配售规则。另有投资者刘某是风险测评结果为C4（进取型）的投资者，通过A银行手机App自助开户认购基金C，刘某主动要求放弃风险确认流程，A银行系统出于便捷性考虑直接通过了认购申请。本次基金C最终认购申请金额为120亿元，B基金公司按照规则对超额认购部分进行比例配售，B基金公司将募集数据结算后反馈给A银行，A银行在募集结束后3个工作日内向投资者发送了配售确认短信。

根据以上案例材料，回答下列问