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2026新版金融风险管理师PDF下载冲刺突破必备模拟试题及答案

《2026新版金融风险管理师PDF下载冲刺突破必备模拟试题及答案》

一、单项选择题（共20题，每题5分，总计100分）

1.在金融风险管理中，风险与不确定性存在本质区别，关于风险的定义与特征，以下描述最为准确的是（）。

A.风险是指未来结果的不确定性，无论结果是损失还是收益

B.风险仅指未来结果可能带来的负面损失

C.风险是指未来结果的不确定性，且这种不确定性仅表现为损失的可能性

D.风险是指未来结果的不确定性，且这种不确定性仅表现为收益的可能性

答案：A

解析：

A选项正确。风险的本质在于未来结果的不确定性，这种不确定性既包含损失的可能性，也包含获得超额收益的可能性。金融风险管理不仅关注损失，也关注潜在收益的不确定性，旨在通过管理手段将不确定性控制在可承受范围内。

B选项错误。风险的定义不仅包含负面，也包含正面。虽然风险管理侧重于控制负面风险，但风险本身的中性定义应包含所有可能结果的变动。

C选项错误。风险的定义是中性的，包含了损失和收益两个方向的不确定性。

D选项错误。风险的定义是中性的，不能仅定义为收益的可能性。

2.预期亏损与风险价值在衡量市场风险时，两者最本质的区别在于（）。

A.预期亏损考虑了极端情况下的尾部损失，而风险价值不考虑

B.风险价值考虑了极端情况下的尾部损失，而预期亏损不考虑