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2026年金融理财师个人理财规划冲刺试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

1.关于生命周期理论在个人理财规划中的应用，下列说法正确的是（）。

A.青年期应以“财富积累”为核心，配置高比例权益类资产

B.中年期应以“风险防范”为核心，配置100%固定收益类资产

C.老年期应以“财富传承”为核心，优先购买高流动性理财产品

D.退休期应以“资产保值”为核心，配置低比例权益类资产

2.某客户计划5年后购买一套价值200万元的住房，当前存款50万元，假设年化收益率5%，每年末需追加存款（）万元。（按复利计算，系数表：（F/A,5%,5）=5.5256，（P/A,5%,5）=4.3295）

A.18.6

B.20.1

C.22.5

D.25.3

3.下列关于货币时间价值的表述，错误的是（）。

A.复利是指利息再生利息的计算方式

B.现值是指未来资金在当前的价值

C.年金终值系数（F/A,i,n）等于（1+i）^n-1/i

D.名义利率等于实际利率加上通货膨胀率

4.根据个人养老金政策，下列说法正确的是（）。

A.个人养老金账户年度缴费上限为1.2万元

B.个人养老金投资范围仅限于银行存款和国债

C.个人养老金领取时需缴纳