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2026年金融科技反洗钱模型验证知识考察试题及答案

1.单项选择题

1.在基于机器学习的金融科技反洗钱交易监测模型验证中，针对洗钱交易样本占比远低于正常交易的极端不平衡样本场景，以下哪种样本划分方式最符合反洗钱监管对模型验证的要求？

A随机划分训练集与验证集，按8:2比例拆分

B采用分层抽样划分，保证训练集和验证集都保留合理比例的阳性洗钱样本

C仅对正常交易随机划分，全部阳性样本放入训练集提升模型效果

D采用过采样后全部数据合并划分，不需要单独保留验证集

答案：B

解析：反洗钱模型验证要求验证集能够真实反映业务场景中洗钱样本的实际分布，分层抽样可以保证阳性样本在训练集和验证集都有合理占