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投资理财风险评估与控制手册（执行版）

第1章总则与基本原则

1.1投资目标与风险偏好界定

本章节旨在确立组织在资本市场中的核心战略定位，明确“稳健增值”为第一优先级目标，所有投资决策必须服务于该目标的达成，严禁为了短期业绩而牺牲长期资本安全。风险偏好需量化为具体的风险指标，例如：设定最大回撤红线为5%，单只股票持仓上限不得超过总资产的15%，且不得持有超过3只行业相关性过高的标的。

明确“风险偏好”与“风险容忍度”的区别：前者是主观的战略选择（如：宁可错过20%的牛市也不愿亏损30%），后者是客观的财务承受底线（如：若单笔交易亏损25%，必须立即强制平仓）。建立