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2026年金融投资顾问专业能力测试题目

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.某投资者计划投资期限为5年，风险偏好为稳健型，当前市场环境下，最适合推荐的投资产品是？

A.股票型基金

B.纯债型基金

C.黄金ETF

D.货币市场基金

2.根据《个人金融信息保护技术规范》，金融投资顾问在收集客户信息时，以下做法合规的是？

A.通过社交媒体公开渠道收集客户投资偏好

B.要求客户提供身份证复印件用于账户验证

C.在未明确告知用途的情况下收集客户家庭财务数据

D.以赠送礼品为由诱导客户提供敏感信息

3.某客户家庭年收入50万元，月支出15万元，现有房产一套无贷款，银行存款80万元。若建议客户配置保险，优先推荐哪种类型？

A.定期寿险

B.大额医疗险

C.养老险

D.分红型重疾险

4.在资产配置中，以下哪种方法最能体现“不要把所有鸡蛋放在一个篮子里”的原则？

A.将80%资金投入单一行业ETF

B.在不同风险等级的基金中均配置10%

C.仅投资低风险银行理财

D.将全部资金存入活期存款

5.某客户通过投资某公司股票获得分红，该分红属于哪种性质？

A.资本利得

B.利息收入

C.股息分配

D.税收优惠

6.在撰写投资建议报告时，以下哪项内容必须包含？

A.客户的星座偏好

B.市场风