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2026年金融投资顾问专业能力评估试题

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.在当前中国经济增速放缓的背景下，以下哪类资产配置策略最符合稳健型客户的长期投资需求？

A.大幅增加股票配置比例，追求高收益

B.保持现有资产比例，降低风险偏好

C.增加房地产和黄金配置，规避通胀风险

D.减少固定收益类资产，转向高杠杆商品基金

2.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下哪种行为不属于投资顾问的禁止性行为？

A.诱导客户进行超出风险承受能力的交易

B.向客户提供定制化投资组合建议

C.收取与客户资产规模挂钩的佣金

D.违规承诺收益或分担亏损

3.某客户年化收入80万元，家庭净资产600万元，投资期限5年，风险承受能力为“进取型”。以下哪只基金适合推荐？

A.银行短期理财（预期年化3%）

B.中证500指数增强基金（历史年化10%，波动较大）

C.国债逆回购（风险较低，流动性高）

D.私募股权基金（投资门槛100万元）

4.在计算客户投资组合的夏普比率时，以下哪个因素不属于核心变量？

A.投资组合年化收益率

B.无风险利率

C.投资组合波动率

D.客户年龄

5.中国银保监会2025年新规要求，银行理财子公司发行的公募理财产品需满足什么条件？

A.客户起投金额不得低于100万元

B.投资期