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2026年银行从业资格《反洗钱》真题

姓名：_____?准考证号：_____?得分：______

一、单选题（总共10题，每题2分）

1.根据我国《反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，以下哪项不属于内部控制制度的主要内容？

A.客户身份识别制度

B.大额交易和可疑交易报告制度

C.反洗钱资金监测制度

D.金融机构内部审计制度

2.在客户身份识别过程中，金融机构应当采取合理措施，确认客户身份信息，以下哪项不属于客户身份信息的范畴？

A.姓名

B.证件号码

C.联系方式

D.客户职业

3.根据《反洗钱法》，金融机构在履行客户身份识别义务时，以下哪项情形可以免于进行客户身份识别？

A.客户通过第三方金融机构进行交易

B.客户通过电子渠道进行交易

C.客户通过现金交易

D.客户通过匿名方式交易

4.金融机构在客户身份识别过程中，应当采取哪些措施来防范身份冒用？

A.要求客户提供双重身份证明

B.通过第三方数据验证客户身份

C.限制客户交易金额

D.仅通过客户提供的证件号码进行验证

5.根据《反洗钱法》，金融机构在报告可疑交易时，以下哪项情形不属于可疑交易？

A.客户交易金额异常较大

B.客户交易频繁且金额较小

C.