房地产经纪业务操作与风险控制手册（执行版）.docx

房地产经纪业务操作与风险控制手册（执行版）

第1章经纪业务全流程操作规范

1.1客户开发与初步筛选

经纪人需建立标准化的客户画像模板，通过系统后台检索该区域近一年内成交量大于500平米的成交案例，以此作为筛选高净值客户的基准，确保目标群体具备足够的支付能力和交易频次。利用CRM系统设置“客户分层标签”，根据客户首次咨询的房产类型（如刚需/改善/投资）及预算区间（如300万/500万/千万），自动将客户划分为A、B、C三个等级，优先处理A级客户以确保资源匹配度。

在客户首次面谈中，必须执行“五步法”沟通：第一步核实客户真实购房目的，第二步确认家庭结构变化，第三