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资产管理业务流程与规范手册（执行版）

第1章资产管理业务流程与规范手册（执行版）

1.1总则

1.1.1适用范围与定义

本手册旨在为全行资产管理业务的全生命周期提供标准化操作流程，明确“资产管理”作为受托管理行为的核心内涵，即资产管理人依据委托人（客户）的授权，运用专业管理能力对资产进行规划、配置、运作并收取管理费的服务活动。适用范围覆盖本行所有从事资产管理业务的经营机构、业务部门及关键岗位人员，包括发起设立计划、募集资金、执行投资指令、核算估值、清算分配及信息披露等全流程环节。

定义中明确区分“资产管理”与“投资银行”业务边界：前者侧重于基于客户需求的资产增值服务，后者侧重于承销、保荐等中介撮合服务，二者在业务逻辑、定价机制及风险承担上存在本质差异。本手册所指的“资产管理”包含固定收益类、权益类、混合类以及结构性产品等多种资产类别，且涵盖现金管理、同业拆借等流动性管理业务，均需纳入统一的风险控制体系。对于“资产管理”的界定，需严格遵循《证券投资基金法》及《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规，确保受托责任清晰，杜绝任何形式的利益冲突或利益输送行为。

本手册执行版自发布之日起生效，原相关操作指引中关于“资产运作”的表述将逐步废止，统一口径为“资产管理业务”，以强化合规意识。

1.1.2管理目标与原则

管理目标设定为在确保资产安全完整的前提下，追求资产的长期稳健增值，