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证券基金业务操作与规范手册

第1章总则与基本原则

1.1适用范围与职责界定

本手册适用于所有参与证券基金业务全生命周期的从业人员，涵盖从客户开户、交易执行、资金清算到资产配置的每一个环节。任何持有基金从业资格证的从业人员，必须严格遵守国家法律法规及本手册规定，不得越权操作或隐瞒真实风险。

基金管理人作为业务运营主体，其核心职责是建立并执行严格的风控体系，确保基金资产安全及投资者合法权益不受侵害。基金销售机构在推介产品时，必须履行尽职调查义务，对产品的风险等级进行准确标注，不得夸大收益或隐瞒风险特征。投资者在申购、赎回或交易时，需亲自核对账户信息，确认交易指令无误，并对交易结果