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保险经纪业务操作与客户关系管理手册（执行版）

第1章总则与合规管理

1.1保险经纪业务概述与定位

保险经纪业务是指保险经纪公司作为中介人，依据国家法律法规，为投保人和被保险人提供保险代理服务，促成保险合同成立并协助管理保险权益的专业服务活动。其核心定位是连接保险公司与客户的桥梁，而非直接承保或理赔的主体，确保业务在合规框架内高效运转。该业务模式具有显著的“中介性”和“服务性”，业务量通常呈现季节性波动，需通过多元化产品组合来平滑风险，避免单一依赖传统寿险产品带来的经营压力。

保险经纪业务遵循“双录”（录音录像）制度，必须全程记录销售过程，这是监管的硬性要求，旨在保护消费者权益，防止误导